صندوقهای سرمایه گذاری طلا یکی از ابزارهای نوین و کارآمد برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار طلا هستند که مزایای قابل توجهی نسبت به خرید فیزیکی طلا ارائه میدهند. در ادامه، به بررسی جزئیات این صندوقها، مزایا، معایب و روش سرمایه گذاری در آنها میپردازیم:
اگر در خصوص صندوق سرمایه گذاری طلا سوالی دارید
اگر در خصوص صندوق سرمایه گذاری طلا سوالی دارید
- نگهداری طلای فیزیکی با ریسکهایی مانند سرقت یا آسیب همراه است، اما در این صندوقها، سرمایه شما به صورت الکترونیکی و تحت نظارت سازمان بورس مدیریت میشود.
- داراییهای صندوق توسط مؤسسات معتبر حسابرسی و نظارت میشود.
مدیران صندوقها با تحلیل بازار و استفاده از ابزارهای مالی مانند گواهی سپرده طلا، قراردادهای آتی و اوراق مشتقه، تلاش میکنند بازدهی بهینه را برای سرمایه گذاران ایجاد کنند.
- واحدهای این صندوقها به راحتی در بازار بورس قابل خریدوفروش هستند، در حالی که فروش طلای فیزیکی ممکن است با مشکلاتی مانند یافتن خریدار یا کسر کارمزد همراه باشد.
- خرید طلای فیزیکی شامل هزینه های ساخت، مالیات و کارمزد میشود، اما در صندوقها این هزینه ها به حداقل میرسد.
- برخی صندوقها سود نقدی دورهای پرداخت میکنند که میتوان آن را مجدداً سرمایه گذاری کرد.
- مشکلات ذخیره سازی، بیمه و حمل و نقل طلا را ندارید.
❇️ بسیاری از افراد، اخبار زیادی پیراموان صندوق های سرمایه گذاری طلا شنیده اند. اما اطلاعات زیادی درباره این صندوق ها و روند کارشان ندارند. در این رابطه باید بگوییم که صندوق های مذکور، یک روش نوین و مناسب برای سرمایه گذاری در بازار طلا است.
❇️ این صندوق ها، سرمایه خرد مردم را جمع آوری کرده و در دارایی های مختلف سرمایه گذاری می کنند. البته طبق قوانین سازمان بورس، عمده دارایی صندوق سرمایه گذاری طلا باید به گواهی سپرده طلا اختصاص یابد. این موارد شامل گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا هستند.
❇️ منظور از عمده دارایی صندوق های سرمایه گذاری طلا، حداقل ۷۰ درصد آن است. بنابراین سوددهی این صندوق ها، کاملا به قیمت طلا بستگی دارد. با این حال، سرمایه گذاری در آن ها نسبت به خرید طلای فیزیکی، مزایای زیادی دارد.
♦️امکان مشاهده لیست کامل صندوق های سرمایه گذاری طلا و اطلاعات آن ها، از طریق سایت کدال وجود دارد. از این رو به سادگی می توان پر بازده ترین صندوق سرمایه گذاری طلا را از میان آن ها انتخاب کرد.
♦️علاوه بر کدال، برخی سایت های معتبر مانند فیپیران به نشانی fipiran.com هم لیست صندوق های مذکور را منتشر می کنند. بنابراین دسترسی به لیست آن ها ساده است.
برخی از مهم ترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در حال حاضر، به شرح ذیل هستند:
| نام صندوق | نماد معاملاتی |
|---|---|
| صندوق کهربا | |
| صندوق زرین آگاه | مثقال |
| صندوق لوتوس | طلا |
| صندوق سکه طلای کیان | گوهر |
| صندوق عیار مفید | عیار |
| صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان نماد | زر |
| صندوق کیمیا زرین کاردان | گنج |
| صندوق مبتنی بر طلای صبا | نفیس |
| صندوق زرفام آشنا | زرفام |
| صندوق سرمایه گذاری تابان تمدن | تابش |
| صندوق سرمایه گذاری زاگرس | جواهر |
| صندوق طلای نهایت نگر | ناب |
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا بسیار ساده است. ابتدا باید مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا را بررسی کنید. سپس در صورت تمایل به سرمایه گذاری در این صندوق ها، باید یک سری مراحل ساده را پشت سر بگذارید. این مراحل مورد نیاز، به شرح ذیل هستند:
⚡️بازدهی صندوق های سرمایه گذاری طلا، به عوامل مختلفی بستگی دارد. سابقه صندوق، تیم مدیریتی و ترکیب دارایی ها، از جمله این موارد هستند.
⚡️برای اطلاع از پر بازده ترین صندوق سرمایه گذاری طلا در هر سال، کافی است اطلاعات سایت کدال را بررسی کنید. زیرا صندوق های مختلف در هر سال، عملکرد متفاوتی دارند.
⚡️اکثر صندوق هایی که در بخش های قبل معرفی کردیم، بازدهی مناسب و قابل قبولی دارند. با این حال طی سال های اخیر، صندوق «کهربا» توانسته در موارد زیادی به عنوان پر بازده ترین صندوق انتخاب شود.
❌ وابستگی به قیمت جهانی طلا:
- بازدهی این صندوقها مستقیماً به نوسانات قیمت طلا وابسته است و در صورت کاهش قیمت جهانی، ارزش واحدها نیز کاهش مییابد.
❌ کارمزد مدیریت:
- صندوقها سالانه درصدی (معمولاً بین ۰.۵% تا ۲%) به عنوان کارمزد مدیریت دریافت میکنند که از بازدهی شما کسر میشود.
❌ ریسک بازار بورس:
- اگرچه طلا دارایی کم ریسکی است، اما ارزش واحدهای صندوق ممکن است تحت تأثیر شرایط کلی بازار سرمایه قرار گیرد.
❌ عدم مالکیت فیزیکی طلا:
- برخی سرمایه گذاران ترجیح می دهند طلای فیزیکی در اختیار داشته باشند که در این روش ممکن نیست.
❓یکی از سوالات مهم کاربران حین بررسی لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا، این است که کدام صندوق بهتر است؟
✔️برای رسیدن به پاسخ این سوال، باید فاکتورهای مختلفی را بررسی کنید. از جمله این موارد می توان به امنیت سرمایه، میزان بازدهی و نقدشوندگی صندوق اشاره کرد.
✔️صندوقی که مجموعا در تمامی این موارد امتیاز بالاتری به دست آورد، نسبت به بقیه بهتر است. بنابراین می توانید آن را جهت سرمایه گذاری انتخاب کنید.
✔️کسب اطلاعات مربوط به بازدهی و نقدشوندگی صندوق ها، از طریق سایت کدال امکان پذیر است.
⁉️ مناسب برای چه کسانی؟
افرادی که میخواهند بدون دغدغه نگهداری فیزیکی، از نوسانات قیمت طلا سود ببرند و به دنبال نقدشوندگی بالا هستند.
⁉️ ریسکها:
ریسک سیستماتیک (تغییرات قیمت طلا) و ریسک مدیریت نادرست صندوق.
⁉️راهکار کاهش ریسک:
تنوع بخشی بین چند صندوق یا ترکیب سرمایه گذاری در طلا و سایر داراییها مانند اوراق بهادار.
برای شروع، پیشنهاد میشود با مبالغ کم وارد شده و پس از آشنایی با مکانیزم صندوقها، سرمایهگذاری را گسترش دهید.
اگر در خصوص صندوق سرمایه گذاری طلا سوالی دارید
اگر در خصوص صندوق سرمایه گذاری طلا سوالی دارید
